用170万买家电、办婚礼？银行人听完脑子里“警铃高文”

发布时间：2025-04-29　点此：241次

　　日前，温州一位王女士收到一个生疏快递，盒子上有一个“扫码领红包”的二维码。王女士随手就扫了一下，加入了一个群。

　　没想到，这一小小的行为，差一点就让她丢失了170万。

　　3月19日，王女士急匆匆来到兴业银行温州乐清支行，要求换回公司理产业品，一同，王女士还期望提高公转私转账限额，并支取大额现金。客户司理郭司理接到需求后，在核对信息时却发现了一些反常状况。

　　“咱们发现该账户近期频频购买京东万元电子充值卡，还提早支取了定期存款。”郭司理表明，这些反常引起了她的警惕，所以她进一步向王女士问询这次换回理财和转账提额的意图。

　　没想到，王女士一开始说“买家电”，过一瞬间又说“其实是给孩子办婚礼用。”前后纷歧的答复，让郭司理绷紧了反诈的神经。她当行将信息向上级主管反应，随后支行当即发动警银联动机制，将预警信息直传至乐清反诈中心，一同向客户科普常见的欺诈事例。

　　纷歧瞬间，反诈民警赶到网点。经过进一步了解，王女士道出实情：本来她两周前扫了一个生疏快递上的二维码，加入了一个群聊，群里的“金牌导师”说有一个京东电子充值卡“代充返利18%”的活动。为了骗得王女士的信赖，“金牌导师”先让王女士试水充值了一次，完结操作后，王女士公然收到了520元红包。而当王女士持续充值，金额到达20万元后，对方不只没有给予相应的返利，反而以“账户涉嫌洗钱需交纳冻结费”为由，迫使王女士筹集资金，采纳下一步举动。

　　反诈民警听后，翻出了一份资料，“您看这个事例，跟您遇到的是否相同？”看到民警递过来的资料，王女士这才信任自己差点上圈套。看着账户上没有转出的80万元理财资金、40万元对公账户资金和30万元现金，以及20万充值卡，王女士心有余悸。“小姑娘，谢谢你！要不是你，我这170万就打水漂了！”关于郭司理的警惕，王女士非常感激。

　　3月20日，温州乐清公安局给兴业银行(601166)温州乐清支行发来表扬信，感谢支行职工高度的敏感性，为看护人民大众“钱袋子”作出了奉献。

　　同样在这个3月，兴业银行杭州凯旋路社区支行也阻拦了一同电信欺诈，客户申屠女士特意制作了一面锦旗送到了支行工作人员的手里。

　　据申屠女士表明，她收到了一条训练组织的退费短信，因为多年前，她确曾在该组织买过课程，后来组织关闭，导致她回款无门。此次收到短信后，她便经过该短信下载了一个App。App客服表明，只需客户在该App上进行充值，就可以返还部分退款金额。客户测验3次小额充值后都成功退费。所以，她想将金额提高到5000元，但因为银行卡限额导致她充值失利。

　　所以，申屠女士当即与兴业银行杭州凯旋路社区支行的客户司理李女士联络处理限额调整。李司理听了来龙去脉后，马上提示申屠女士此次退款很可能是一次欺诈。为了阻挠客户上圈套，李司理随即报警。凯旋派出所民警赶到支行后，对申屠女士进行了劝止和反诈警示。听了民警的提示，申屠女士总算如梦初醒，守住了自己银行卡里的产业。

　　在电信欺诈把戏频出的当下，金融组织不断晋级反诈手法。据悉，兴业银行杭州分行已树立“智能监测+人工核验+警方联动”三级防护系统，筑起多道“防护墙”守好大众“钱袋子”。兴业银行杭州分行在此提示广阔市民，在日常日子中要时间保持警惕，紧记"不轻信、不转账、不走漏"九字告诫，遇到可疑状况及时与银行和公安机关联络，一起筑牢金融反诈防火墙。

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